コラム

2025.10.30

遺留分トラブルを避ける遺言書作成のポイント　遺留分請求が発生しやすいケースと、司法書士の関与のメリットを紹介②

あいち相続ひろばの野々山です。

遺言書を作成する際、「遺留分」が気になり、どのように書けば子どもたちが争わずに済むのか不安に感じる方は少なくありません。特に、長男と長女の性格や生活環境が異なる場合、財産の分け方一つで揉め事につながることがあります。

本記事では、以下の内容を詳しく解説します：

• 遺留分トラブルを避けるための遺言書の書き方

• 法的に有効な遺言書の形式

• 遺言執行者の指定や特定財産の扱い方

• 司法書士が関与するメリットと注意点

この記事を読むことで、遺留分を踏まえた安全な遺言書作成のポイントが理解でき、名古屋市・愛知県在住の方でも実務的に活用できます。家族に不要な負担を残さず、安心して相続手続を進めたい方に最適な内容です。

• 中編：遺留分トラブルを避ける遺言書作成の実務ポイント

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  財産目録を正確に作成する

  遺言書を作成する際、最初に取り組むべきは財産目録の作成です。
  相続財産の種類や評価額を正確に把握することで、遺留分の侵害を防ぎ、後のトラブルを未然に防止できます。

  財産目録に含める主な項目

  • 預貯金、現金

  • 不動産（自宅・賃貸物件・土地など）

  • 有価証券（株式・投資信託など）

  • 保険契約（死亡保険金など）

  • 負債（住宅ローン・借入金など）

  名古屋市や愛知県内での不動産評価は、固定資産税評価額を基準に計算されることが多く、専門家に依頼すると正確性が増します。

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  生前贈与と遺言書の組み合わせ

  遺留分を避けるために生前贈与を活用するケースもあります。しかし、注意点があります。

  • 贈与の持ち戻し
    相続開始前10年間の贈与は、遺留分算定の対象となる可能性があります。
    → 遺留分侵害のリスクを軽減するために、期間や金額を調整する必要があります。

  • 不動産や現金のバランス
    不動産だけを贈与すると現金不足で遺留分請求に対応できなくなる場合があります。
    → 遺言書と組み合わせて、現金や保険も含めた分配計画を立てることが重要です。

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  特定財産の扱いと分割方法

  遺言書で指定する財産は、特定財産と呼ばれます。
  特定財産を明確に指定することで、遺留分トラブルを最小限に抑えられます。

  例：自宅を長男に、預貯金を長女に

  • 不動産は換価が難しいため、遺留分請求が発生した場合、現金で補う計画を立てておく

  • 信託や生命保険を利用して、現金分を確保する方法も有効

  名古屋市内の司法書士は、不動産評価や相続税を考慮した具体的な分配シミュレーションも対応可能です。

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  遺言執行者の選び方

  遺言執行者は、相続手続のスムーズさを大きく左右します。
  ポイントは以下の通りです。

  • 信頼できる第三者を指定
    → 司法書士や弁護士を指定すると、公平・中立に手続きを進められます。

  • 複数指定も可能
    → 遺言執行者と監督者を分けることで、手続の透明性を確保

  • 権限を明確化
    → 財産の管理・換価・分配まで権限を記載するとトラブル回避に有効

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  専門家に依頼するメリット

  遺留分を考慮した遺言書作成では、司法書士や行政書士の関与が有効です。

  • 法的に有効な形式で作成できる

  • 財産目録の作成や評価額の確認が正確にできる

  • 遺留分計算や生前贈与との関係を整理してくれる

  • 遺言執行者として手続を円滑に進められる

  名古屋市・愛知県内では、女性相談員が在籍している事務所も多く、安心して相談できます。

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  遺留分トラブル防止の具体策

  1. 公正証書遺言で作成

     • 法的効力が強く、無効リスクを減らす

  2. 遺言執行者を司法書士に指定

     • 公平・中立に分配

  3. 財産目録を詳細に作成

     • 不動産・現金・保険・株式を網羅

  4. 生前贈与・信託・保険を組み合わせ

     • 遺留分請求に対応できる現金を確保

  5. 専門家にシミュレーションを依頼

     • 相続税・遺留分・換価リスクを考慮

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  💡 中編まとめのポイント

  • 財産目録作成と特定財産の指定が基本

  • 生前贈与や信託で現金確保を組み合わせる

  • 遺言執行者を信頼できる専門家に任せる

  • 名古屋市内の司法書士・行政書士と連携すると安心